[20.04.2026 18:00:00]

Банкам США могут поручить проверять гражданство клиентов

Министр финансов США Скотт Бессент дал понять американским банкам: им стоит готовиться к новым обязанностям. Речь идёт о сборе данных о гражданстве или легальном статусе всех клиентов. Об этом Бессент заявил на финансовом форуме в Вашингтоне, отвечая на вопрос ведущей CNBC.

«Если Министерство финансов и банковские регуляторы скажут, что это их работа — значит, это их работа», — заявил чиновник. Он подтвердил, что соответствующий указ, который обсуждается уже несколько месяцев, находится в процессе подготовки.

Сейчас для открытия счёта в США не нужно подтверждать гражданство. Банки обязаны проверять личность, следуя правилам «Знай своего клиента» (KYC) для борьбы с отмыванием денег. Они собирают номер социального страхования (или индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика ITIN), имя, дату рождения и адрес. Но, по мнению Бессента, этого недостаточно.

«Почему неизвестные иностранцы могут приехать и открыть счёт? — задался он вопросом. — Работа наших банкиров — знать своего клиента. Как вы можете знать клиента, если не знаете, легальный у него статус или нет, является ли он гражданином США или обладателем грин-карты?» Министр сослался на опыт других стран, где такая практика, по его словам, распространена.

Идею уже поддержали некоторые республиканцы. Ещё в марте сенатор Том Коттон внёс законопроект, обязывающий банки проверять правовой статус всех открывающих счёт. Он же ранее обращался в Минфин с призывом пересмотреть правила, позволяющие, по его мнению, нелегальным мигрантам получать доступ к финансовой системе.

Однако у инициативы есть и критики. Эксперты и представители банковского сектора предупреждают о рисках для экономики. Если людям откажут в доступе к банковским счетам, это увеличит число «небанкизированного» населения, живущего в наличной экономике, что затрудняет уплату налогов и социальную мобильность.

Кроме того, новые требования лягут тяжёлым бременем на сами банки. По оценкам аналитического центра American Action Forum, проверка гражданства может создать от 30 до 70 миллионов дополнительных часов бумажной работы и обойтись финансовому сектору в 2,6–5,6 миллиарда долларов. А проверка уже существующих клиентов — это и вовсе «верхушка айсберга», сложность и стоимость которой пока даже не оценивали.

Бессент, однако, остаётся непреклонен. «Нелегальные иммигранты не имеют права находиться в банковской системе», — заявил он в заключение.

Tags: #проверять #клиентов #бессент #заявил #работа #банки #клиента #банкам #могут #гражданство #министр #финансов #своего #номер #мнению